Adakah orang lain yang merasa KYC/AML menjadi target yang bergerak akhir-akhir ini untuk akun yang lebih kecil?

Saya telah mencoba untuk mendaftarkan entitas lepas pantai baru untuk beberapa produk terstruktur yang saya pertimbangkan, dan target untuk KYC/AML tampaknya bergeser setiap minggu. Apa yang dulunya merupakan proses yang cukup efisien untuk akun menengah, katakanlah 500 ribu-1 juta, sekarang terasa seperti saya mencoba mendapatkan lisensi perbankan sendiri. Ini bukan hanya bukti dana dan kepemilikan manfaat yang biasa; mereka menggali asal-usul dana, yang sejujurnya mulai terasa berlebihan ketika Anda tidak berbicara tentang miliaran. Ini membuat Anda bertanya-tanya apakah departemen kepatuhan hanya bosan atau apakah memang ada regulasi baru yang saya lewatkan yang memerlukan audit forensik penuh untuk setiap pembukaan akun baru.

Dan jangan biarkan saya memulai tentang PSP. Baru-baru ini ada yang menolak pembayaran yang sepenuhnya sah karena nama di akun tidak persis sama dengan transfer bank, meskipun telah memberikan semua dokumen pendukung yang diperlukan untuk varians (masalah umum dengan struktur perusahaan dan perusahaan induk). Ini menambah hampir seminggu untuk transaksi yang sensitif waktu. Apakah sistem ini menjadi terlalu otomatis hingga kontraproduktif, atau apakah saya hanya bertemu dengan serangkaian petugas kepatuhan yang sangat tidak kooperatif? Ini tentu saja menambah lapisan risiko operasional yang menarik untuk sesuatu yang seharusnya merupakan transaksi sederhana.