Rintangan KYC/AML dan Dampaknya terhadap Skalabilitas

Belakangan ini saya menghabiskan banyak waktu untuk mencoba mendaftar dengan PSP baru untuk setup prop trading yang berfokus pada kripto, dan ini hanya pengingat akan titik-titik gesekan di ruang ini. Ini bukan yang pertama kali, jelas, tetapi tingkat detail dan dokumentasi yang terperinci yang diperlukan, bahkan untuk entitas yang sudah mapan dengan riwayat kepatuhan yang solid, terasa seperti dirancang untuk memperlambat segalanya. Kita berbicara tentang beberapa putaran dokumentasi UBO, sumber dana untuk beberapa individu, dan kemudian periode tunggu yang membentang berminggu-minggu, bukan berhari-hari.

Kekhawatiran utama saya bukan hanya biaya administrasi, meskipun itu signifikan. Ini adalah biaya peluang. Pasar bergerak, dan memiliki modal yang terikat atau tidak dapat diakses karena proses KYB yang berkepanjangan berarti kehilangan peluang. Bagi siapa pun yang secara aktif mengelola buku, terutama di berbagai kelas aset seperti $BTC dan bahkan beberapa pasangan $ETH yang lebih niche, kelincahan adalah kuncinya.

Apakah ada orang lain yang merasakan hambatan ini lebih akut baru-baru ini, atau menemukan cara untuk merampingkan pengaturan awal dengan penyedia infrastruktur keuangan baru tanpa mengorbankan uji tuntas? Sepertinya setiap kemitraan baru memicu evaluasi ulang penuh, terlepas dari kedudukan sebelumnya dengan entitas lain di yurisdiksi yang sama.