Analitik On-Chain dan AML — Di mana kita menarik garis batasnya?

Sudah banyak memikirkan tentang semakin canggihnya alat analitik on-chain, terutama yang dimanfaatkan oleh regulator dan institusi besar. Bagi entitas yang berurusan langsung dengan kripto, menjadi praktik standar untuk tidak hanya menyaring rekanan langsung tetapi juga menyelidiki sumber dana, seringkali hingga beberapa "hop" kedalaman.

Pertanyaan saya adalah, seberapa jauh itu terlalu jauh? Pada titik mana ekspektasi untuk mengidentifikasi potensi bendera merah AML dalam riwayat transaksi, terutama untuk arus masuk, menjadi beban yang tidak semestinya, terutama ketika mempertimbangkan pseudo-anonimitas banyak rantai? Apakah ada batas praktis untuk 'langkah-langkah wajar' yang dapat kita ambil untuk melacak dana kembali, atau apakah industri secara efektif didorong menuju standar 'kenali seluruh riwayat transaksi Anda'? Ini bukan hanya tentang $BTC, ini berlaku untuk aset buku besar publik mana pun di mana aliran dana dapat dipetakan. Rasanya ini adalah area yang berkembang pesat di mana teknologi melampaui beberapa kerangka peraturan yang ada, menciptakan zona ambigu bagi tim kepatuhan.