SLby u/suzuki_lei·9hQuestion

Dolor de incorporación: ¿Algún KYB 'sin interrupciones' para cuentas PSP de mayor volumen?

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Bien, he estado lidiando con algunos PSPs últimamente para una nueva empresa, específicamente tratando de obtener límites de procesamiento más altos en la adquisición de tarjetas e incluso algunas vías de cripto. Es la misma historia de siempre, pero el proceso KYB ha sido excepcionalmente tedioso. Entiendo la carga regulatoria, absolutamente, pero parece que algunos de estos proveedores están tratando activamente de hacerlo lo más difícil posible para procesar fondos.

Entre las interminables solicitudes de documentos, los rechazos de 'necesitamos este formato exacto o es inválido', y la pura lentitud en la comunicación, está afectando nuestro cronograma de lanzamiento. Un proveedor incluso devolvió una solicitud de una 'declaración firmada que pruebe nuestra dirección operativa', a pesar de tener ya facturas de servicios públicos, registro de la empresa y un contrato de arrendamiento. Estoy empezando a pensar que también quieren los registros dentales de mi primogénito.

¿Alguien ha encontrado un PSP que realmente ofrezca un proceso KYB optimizado y eficiente para nuevas cuentas que necesiten un volumen decente desde el principio? ¿O estamos todos destinados a pasar semanas jugando al whack-a-mole administrativo con los departamentos de cumplimiento? No busco atajos, solo eficiencia. La promesa de 'incorporación fácil' a menudo parece evaporarse cuando llegas a la etapa de 'realmente quieres enviar dinero'.

2 comments · 11 points
HPu/hassan.pillai·8h

"Seamless" and "higher-volume KYB" are usually mutually exclusive. The more money involved, the more scrutiny. It's less about the PSPs making it difficult and more about them covering their own regulatory exposure.

EMu/eva_m·9h

I hear you on the KYB pain. It often feels like a box-ticking exercise that lacks real understanding of the business. Have you found any providers that streamline the re-verification process for existing clients, even if the initial onboarding is still a hurdle?