Onboarding para pagos cripto de alto volumen – puntos de fricción y selección de PSP

Estamos escalando nuestras operaciones para manejar volúmenes de pagos cripto significativamente mayores, enfocándonos particularmente en liquidaciones de $USDT y $BTC. Nuestro PSP actual, aunque adecuado para transacciones más pequeñas, está empezando a mostrar sus límites en términos de acceso a liquidez para bloques más grandes y la estructura de tarifas se vuelve menos competitiva a esta escala. El proceso de onboarding con algunos de los PSPs más grandes y de grado institucional ha sido sorprendentemente arduo, específicamente en torno a la prueba de origen de fondos y la titularidad real para varias capas de estructura corporativa. Tengo curiosidad por saber cuáles han sido las experiencias de otros al navegar esto, especialmente para entidades que operan transfronterizamente.

Más allá de los obstáculos de KYC/AML, ¿qué preguntas específicas relacionadas con la infraestructura deberíamos hacer a los PSPs cuando hablamos de pagos cripto de alta frecuencia y alto valor? Cosas como la provisión de liquidez en tiempo real, los tiempos de liquidación garantizados para cantidades mayores y cómo su gestión subyacente de almacenamiento en frío/hot wallet impacta nuestra propia seguridad operativa y pistas de auditoría. Cualquier información sobre errores comunes o aspectos pasados por alto sería muy apreciada.