Incorporación para pagos cripto de alto volumen – chocando con el KYB

Bien, estamos buscando escalar significativamente nuestro procesamiento de pagos cripto durante el próximo trimestre. Tenemos una buena cartera de proyectos y necesitamos manejar volúmenes mucho mayores, pensando en seis cifras USD diarias en movimiento. La configuración actual simplemente no es suficiente; las tarifas están consumiendo demasiado margen y los tiempos de liquidación se están convirtiendo en un cuello de botella.

El principal problema que estamos encontrando durante la evaluación de nuevos PSPs es el proceso Know Your Business (KYB). Parece que cada proveedor tiene un conjunto diferente de obstáculos, y algunos son absurdamente intrusivos o solicitan documentación desproporcionada al perfil de riesgo real, o al menos a nuestra percepción de él. Tuvimos una empresa que solicitó facturas de servicios personales de directores de hace cinco años, es decir, ¿estamos manejando un puesto de limonada o una operación financiera legítima?

No es solo la cantidad de papeleo; es la falta de claridad y los objetivos cambiantes. Envías todo, esperas dos semanas, solo para recibir un seguimiento pidiendo algo completamente nuevo. Este no es un problema exclusivo de las criptomonedas, lo sé, pero se siente exacerbado cuando se trata de activos digitales y las áreas grises regulatorias que algunos PSPs están tratando de navegar. ¿Alguien más siente que está dedicando más tiempo a la diligencia debida de cumplimiento para sus PSPs que a su negocio real? ¿Hay alguna joya oculta por ahí que entienda las realidades operativas de las criptomonedas de alto volumen sin convertir el KYB en una inquisición?