Onboarding y KYB para nuevos canales de pago cripto – lidiando con variaciones regionales

Estamos teniendo algunos dolores de cabeza al incorporar nuevos procesadores de pago cripto para un cliente. El sentimiento general es que el KYB se está volviendo más estricto en todos los ámbitos, lo cual es comprensible. Sin embargo, la inconsistencia en los requisitos, especialmente para tokens de menor capitalización de mercado o ciertas regiones, está creando cuellos de botella significativos. Un procesador podría aceptar una simple factura de servicios, otro quiere extractos bancarios traducidos y notariados para la misma entidad.

Esto no se trata solo de la configuración inicial; los controles de cumplimiento continuos también parecen variar enormemente. Se está convirtiendo en un trabajo a tiempo completo solo gestionar las solicitudes de documentación, sin mencionar la negociación de las estructuras de tarifas (liquidación de $BTC / $USDT). ¿Otros están viendo este nivel de fricción? ¿Alguna mejor práctica para agilizar el proceso KYB al expandir las opciones de pago cripto a nivel mundial sin dedicar un equipo legal completo a cada nueva integración?