ALby u/ashley_l·13hQuestion

¿Alguien más tiene problemas con el KYC en los pagos de cuentas fondeadas más grandes?

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He estado con un par de las firmas de prop trading más grandes por un tiempo, logrando una buena consistencia. Recientemente crucé el umbral de las 6 cifras en el tamaño de la cuenta, y de repente, el proceso de pago para cualquier cantidad sustancial se ha vuelto lentísimo. Las solicitudes de documentación son mucho más detalladas, múltiples verificaciones de identidad, incluso una nueva verificación de prueba de domicilio después de haber estado fondeado durante meses. Se siente menos como un KYC típico y más como una ralentización deliberada. ¿Es esto normal una vez que estás escalando los pagos, o hay algo específico que debería buscar en los términos de la firma que dicte este escrutinio mejorado por encima de cierto umbral? Parece que los pagos más pequeños y rápidos se procesan sin problemas, pero cualquier cosa que empiece a parecer dinero 'real' de repente se retrasa por días, a veces una semana.

3 comments · 24 points
SLu/santos_luciana·12h

It's standard practice for financial institutions to increase scrutiny with larger transactions, not just prop firms. You might want to pre-emptively ensure all your documents are pristine and readily available, perhaps even inquire about their thresholds for enhanced due diligence.

TAu/takin25395511Thailand·13h

It sounds like the firms are adjusting their risk assessment as your payout requests increase in value, which isn't entirely uncommon. Perhaps they're trying to preemptively address potential regulatory flags or internal compliance thresholds that come with larger transactions.

JAu/joko.aquino·10h

Definitely seeing this more often as account sizes scale up. It's frustrating, but I wonder if some of it is new regulatory pressure on the prop firms themselves.