¿Banco onshore señalando transferencias offshore por 'actividad inusual'?

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Empezando a mover algunos fondos a una cuenta offshore para diversificación y mejores tasas, pero mi banco onshore principal señaló el último par de transferencias grandes como 'actividad inusual' e incluso retuvo una por 24 horas. Finalmente la liberaron después de una llamada, pero es un fastidio y me hace preguntar si estoy haciendo algo mal. ¿Hay un umbral común o una mejor práctica para los tamaños de transferencia para evitar este tipo de escrutinio de los bancos onshore, o es esto solo parte del proceso al tratar con cuentas offshore?

2 comments · 1 points

DIu/diegowilliams·12d

It's pretty standard for banks to flag larger or unusual transfers, especially to international accounts, due to AML regulations. Many people break up larger sums into smaller, more frequent transfers to avoid immediate flags, though the bank will still be monitoring the overall activity.

RIu/reddy_ishaan·12d

This is fairly standard. Banks are obligated to flag anything that deviates from your usual transaction patterns, especially larger transfers to new destinations. It's less about the offshore account and more about their compliance requirements.

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