Mis lecciones aprendidas sobre la debida diligencia para cuentas offshore

Abrir cuentas offshore solía ser relativamente sencillo, pero mi experiencia en los últimos años me ha recalcado la necesidad de una debida diligencia verdaderamente exhaustiva sobre el propio banco, así como sobre la jurisdicción. Tuve una situación en la que un banco offshore relativamente desconocido, que había elegido por sus tarifas ligeramente más bajas, de repente se enfrentó a un escrutinio regulatorio en su país de origen, lo que llevó a una congelación de los retiros durante varios meses. Fue un duro recordatorio de que perseguir el costo más bajo sin investigar a fondo la estabilidad y el entorno regulatorio de la institución puede llevar a problemas significativos de liquidez, independientemente de cuán legalmente sólida sea su propia configuración. El principio de 'conoce a tu banco' es tan crítico como 'conoce a tu cliente', especialmente en jurisdicciones menos transparentes.