Sobre la Diligencia Debida y los Retrasos en la Apertura de Cuentas

Mi mayor dolor de cabeza en el ámbito offshore no fueron las implicaciones fiscales o la transferencia inicial, sino la enorme cantidad de tiempo consumida por el cumplimiento durante la apertura de la cuenta. Asumí que 'establecido' significaba 'expedito' para una cuenta corporativa aparentemente simple en una jurisdicción bien considerada. El proceso interno del banco, particularmente la verificación del UBO, se prolongó semanas más de lo anticipado, reteniendo fondos operativos cruciales. No fue una pérdida financiera directa, pero el costo de oportunidad de tener capital efectivamente congelado e inaccesible fue sustancial. Ahora, siempre considero un margen significativo para los tiempos de procesamiento, incluso con instituciones reputadas. Lo que parece sencillo en el papel rara vez lo es en la práctica.