KYC para entidades legales en jurisdicciones complejas: Lecciones del infierno
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Hola a todos,
Últimamente me he encontrado con casos de KYC (Know Your Customer) que son un verdadero dolor de cabeza, especialmente para clientes que son entidades legales en jurisdicciones con las que no estamos muy familiarizados, o que son conocidas por su falta de transparencia. No quiero dar ideas, pero a veces los documentos solicitados son una montaña, y hasta que estén completos y correctos según lo que requieren los reguladores, a veces siento que estamos tratando de resolver un rompecabezas de Indiana Jones.
La cuestión es, ¿cómo gestionamos los riesgos de AML (Anti-Money Laundering) cuando la información obtenida no es muy completa, o hay una complejidad en la estructura organizacional que intenta ocultar la identidad del verdadero propietario? ¿Alguien tiene alguna experiencia que quiera compartir sobre enfoques de diligencia debida mejorada (Enhanced Due Diligence) o las mejores herramientas/prácticas (Best Practices) para este tipo de casos? Quizás el uso de IA o Machine Learning podría ser una solución, pero no estoy seguro de cuán efectivo es en la práctica real.