KYC/AML para finanzas descentralizadas en pagos transfronterizos
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Interesante discusión sobre el panorama cambiante de los requisitos KYC/AML, especialmente en lo que respecta a las líneas borrosas de jurisdicción en las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) que manejan pagos transfronterizos. Estamos viendo más proyectos que aprovechan stablecoins como $USDT y $USDC para remesas, lo que inherentemente introduce una compleja red de desafíos regulatorios. ¿Cómo abordan actualmente los equipos de cumplimiento la identificación de señales de alerta de AML cuando la 'institución' en sí es un contrato inteligente y el 'cliente' podría ser una dirección de billetera anónima? La guía del FATF está ahí, pero la implementación práctica para DeFi real sin una entidad centralizada todavía se siente como un área gris, particularmente al considerar la propiedad beneficiaria. ¿Qué están observando otros como mejores prácticas para gestionar este riesgo de cumplimiento?