El desafío de la identificación digital para clientes individuales y corporativos en la era transfronteriza

Últimamente he oído hablar con bastante frecuencia de la represión del blanqueo de dinero transfronterizo, especialmente en casos relacionados con plataformas digitales o empresas que utilizan estructuras corporativas complejas en múltiples jurisdicciones. Lo interesante es que, a menudo, la raíz del problema reside en los procedimientos KYC/KYB que pueden no ser lo suficientemente estrictos, o en sistemas de detección que aún no pueden detectar anomalías complejas a tiempo.

Por eso me gustaría preguntar la opinión de los amigos del foro: desde la perspectiva de cada uno, ¿cuáles son las tendencias o las mejores prácticas para la verificación de la identidad del cliente (KYC) y la verificación de la identidad de la empresa (KYB) para las empresas que operan de forma transfronteriza en esta era? Especialmente cuando nos enfrentamos a diferentes restricciones regulatorias en cada país, así como a las expectativas de los clientes que desean comodidad y rapidez. ¿Alguien utiliza alguna solución que ayude a reducir estos riesgos? ¿O hay algún problema que deba tenerse en cuenta en particular con las señales de alerta de AML que suelen surgir en este contexto?