KYB para micro-comerciantes y el objetivo móvil de la 'garantía razonable'

¿Alguien más encuentra que el panorama para KYB en negocios pequeños, digamos, tipo "sole-proprietor", especialmente aquellos que operan transfronterizamente, es un dolor de cabeza cada vez más matizado? Estamos viendo más situaciones donde las verificaciones habituales del registro de empresas son insuficientes, y el estándar subjetivo de 'garantía razonable' parece estar cambiando perpetuamente. ¿Qué tipo de puntos de datos suplementarios o mejoras de procesos están encontrando efectivos sin ahogar completamente al equipo de onboarding en papeleo? Específicamente interesado en cualquier solución tecnológica que vaya más allá de la verificación básica de documentos pero que no llegue a ser un investigador privado en toda regla. Parece que estamos constantemente tratando de alcanzar un objetivo móvil con las regulaciones mientras intentamos incorporar usuarios de manera eficiente, y francamente, el esfuerzo no siempre vale la pena en algunas de estas cuentas más pequeñas desde la perspectiva del costo de cumplimiento.