Automatización KYC para Transacciones de Alto Volumen y Bajo Valor – ¿Dolores de Cabeza AML?

He estado buscando varias soluciones para KYC/KYB, especialmente en contextos donde los volúmenes de transacciones son masivos pero los valores de las transacciones individuales son relativamente bajos. Pensemos en micro-pagos, cuentas de trading de alta frecuencia, o incluso algunos proyectos basados en blockchain donde la incorporación de usuarios necesita ser rápida y escalable. El impulso siempre es hacia la automatización completa, pero me pregunto cuán robustos son realmente estos sistemas automatizados cuando se trata de señalar riesgos genuinos de AML. Parece que cuanto más automatizamos, más dependemos de reglas predefinidas, que son inherentemente retrospectivas. ¿Qué sucede cuando surge un nuevo patrón de lavado de dinero que no activa las señales de alerta existentes? ¿Estamos simplemente creando una nueva vulnerabilidad, o los componentes de IA/ML son lo suficientemente sofisticados como para identificar riesgos emergentes? Tengo curiosidad por escuchar a otros que están lidiando con este equilibrio entre una incorporación sin fricciones y una mitigación de riesgos genuina, especialmente sin simplemente "echar más gente" al problema.