Fricción en la Incorporación vs. Rigor AML
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Últimamente he estado pensando mucho en el equilibrio que todos intentamos lograr entre un proceso de incorporación fluido y protocolos robustos de AML/KYC. Es una tensión constante, ¿no? Por un lado, quieres que sea lo más fácil posible para los usuarios legítimos entrar, especialmente en un mercado competitivo. Cada paso adicional o solicitud de documento puede llevar a la deserción. Por otro lado, el panorama regulatorio no se está suavizando, y los costos de un fallo de cumplimiento pueden ser astronómicos.
¿Están las empresas encontrando formas más sofisticadas de filtrar eficazmente sin añadir una fricción significativa, o sigue siendo en gran medida una compensación donde eliges tu veneno? Hemos experimentado con varias soluciones de IDV, pero a veces parece que solo estamos cambiando la carga en lugar de optimizar realmente ambos lados de la ecuación. Tengo curiosidad por saber cómo otros en el sector están gestionando esto, especialmente con un ojo en la definición cambiante de 'diligencia debida' razonable.