Automatización KYC para transacciones de alto volumen y bajo valor: escrutinio regulatorio vs. experiencia de usuario

He estado pensando mucho en el impulso hacia una incorporación más fluida, particularmente para las fintech que manejan grandes volúmenes de transacciones más pequeñas. Por un lado, tienes a los reguladores exigiendo, con razón, un KYC/KYB robusto para prevenir el fraude y el lavado de dinero. Por otro lado, cada paso adicional en el proceso de verificación añade fricción, aumentando las tasas de abandono y, en última instancia, afectando el crecimiento. ¿Cómo están equilibrando otros la necesidad de un cumplimiento estricto con el deseo de una experiencia de usuario fluida y rápida? Específicamente, ¿cuáles son las soluciones automatizadas más efectivas que han visto para identificar y señalar posibles señales de alerta de AML en tiempo real sin introducir retrasos significativos, especialmente a medida que las jurisdicciones continúan actualizando sus requisitos?