Automatización KYC para Transacciones de Alto Volumen y Bajo Valor

Tengo curiosidad por saber cómo otros están manejando KYC/KYB para plataformas que procesan un alto volumen de transacciones de valor relativamente bajo, particularmente en el espacio fintech. Estamos descubriendo que el proceso tradicional y extenso de verificación de documentos crea una fricción y una rotación significativas en la incorporación, sin embargo, las obligaciones regulatorias siguen siendo estrictas.

¿Existen estrategias efectivas y cumplidoras que se estén empleando para agilizar esto sin comprometer el escrutinio AML? Específicamente, busco soluciones que se integren bien con la infraestructura bancaria existente, o quizás que aprovechen los puntos de datos alternativos de manera más efectiva para la verificación de identidad. Es un delicado equilibrio entre la experiencia del usuario y la carga regulatoria, y los costos asociados con los intentos fallidos de incorporación o la revisión manual se están acumulando. Cualquier información sobre proveedores externos que estén logrando avances reales aquí, o ajustes de procesos internos que hayan demostrado ser exitosos, sería apreciada. Hemos explorado algunas soluciones, pero muchas parecen ser excesivas o no cumplen con un matiz regulatorio específico.