Automatización KYC para Transacciones de Alto Volumen y Bajo Valor
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Tengo curiosidad por saber cómo otros están manejando el KYC para nuevas cuentas que comienzan con volúmenes de transacción iniciales muy pequeños, digamos menos de $100 equivalentes, pero donde existe el potencial de que un usuario escale rápidamente. Estamos descubriendo que el proceso completo de onboarding, aunque necesario para el cumplimiento, puede crear un poco de fricción para estos usuarios 'de prueba'. ¿Alguien ha implementado un enfoque KYC escalonado que permita un punto de entrada más fluido para transacciones de bajo valor, quizás con monitoreo mejorado y disparadores automatizados para una verificación adicional una vez que se cumplen ciertos umbrales, sin comprometer los requisitos AML?