Señal de Alerta AML - Origen de la Riqueza para Activos Digitales

He estado pensando en las complejidades del origen de la riqueza para los poseedores de activos digitales. Todos conocemos lo básico: empleo, herencia, venta de propiedades, etc. Pero cuando se incorpora a un cliente con una cartera significativa en, digamos, $BTC u otras criptomonedas que se han apreciado sustancialmente a lo largo de los años, ¿cómo están las empresas verificando realmente el origen inicial de los fondos que compraron esas monedas? No se trata solo de probar que poseen la billetera; se trata del origen del dinero que se destinó a las criptomonedas. Rastrear el fiat puede ser una pesadilla si son múltiples transacciones pequeñas durante un largo período, o de exchanges que ya no existen, o que carecen de un registro robusto. ¿Las empresas se basan principalmente en las declaraciones de los clientes con poca verificación en el mundo real para las ganancias de criptomonedas más antiguas? Parece una bomba de tiempo para una señal de alerta AML en el futuro si no se maneja meticulosamente ahora.