Automatización KYC para Transacciones de Alto Volumen y Bajo Valor

Tengo curiosidad por saber cómo otros están manejando KYC/KYB para plataformas que procesan un alto volumen de transacciones de valor relativamente bajo, particularmente en pagos transfronterizos o áreas específicas de nicho fintech. El costo-beneficio de un KYC completo y tradicional para cada usuario, especialmente aquellos que realizan transacciones de pequeñas cantidades, a menudo parece frenar significativamente la adquisición de usuarios y la eficiencia operativa. Estamos teniendo problemas donde la fricción de nuestro proceso actual se está convirtiendo en un cuello de botella.

¿Existen estrategias o tecnologías efectivas que logren satisfacer los requisitos regulatorios sin alienar completamente a los usuarios o incurrir en costos desproporcionados? Estoy pensando en verificación por niveles, puntos de datos específicos que prueben la identidad sin una carga completa de documentos para umbrales más bajos, o incluso análisis de comportamiento avanzados que puedan señalar actividades sospechosas de manera más eficiente que las verificaciones de identidad iniciales. El objetivo es incorporar usuarios legítimos rápidamente mientras se cumplen las obligaciones AML y se mitiga el riesgo de fraude. Cualquier información sobre soluciones de proveedores o marcos internos que logren este equilibrio sería apreciada. A menudo se habla de un KYC de "toque ligero", pero ¿cómo se implementa prácticamente sin atraer una atención regulatoria no deseada?