Automatización KYC para Transacciones de Alto Volumen y Bajo Valor

Tengo curiosidad por saber cómo otros están manejando KYC/AML para plataformas que manejan un volumen muy alto de transacciones pequeñas, particularmente en el espacio de microinversiones o préstamos entre pares. El costo de la debida diligencia mejorada (EDD) tradicional para cada incorporación de usuario puede volverse rápidamente prohibitivo, sin embargo, la presión regulatoria para prevenir incluso actividades ilícitas a pequeña escala persiste. ¿Están viendo tracción con la puntuación de riesgo impulsada por IA para clasificar a estos usuarios? ¿Qué hay de KYC dinámico activado por ciertos patrones de comportamiento en lugar de umbrales estáticos? Pensando específicamente en los flujos transfronterizos donde las diferencias jurisdiccionales complican aún más las cosas. Encontrar ese punto óptimo entre el cumplimiento robusto y la eficiencia operativa es una batalla constante.