KYB para entidades no estadounidenses que operan en EE. UU.: ¿Cómo están manejando la bola curva del UBO/cumplimiento?

He estado lidiando con un problema particular recientemente, esperando obtener algunas ideas prácticas de otros que navegan en este espacio. Somos una fintech que opera en EE. UU., brindando servicios a un número creciente de entidades no estadounidenses. El desafío principal no es solo el KYB inicial; tenemos nuestros procesos bastante bien definidos para la documentación estándar. Es la verificación continua del UBO, especialmente cuando se trata de estructuras de propiedad extranjeras complejas, fideicomisos o empresas fantasma en jurisdicciones con registros menos transparentes.

La regla de información de beneficiarios finales (BOI) bajo la CTA obviamente ha aumentado los requisitos para las entidades estadounidenses, pero el matiz para las entidades no estadounidenses que operan dentro del mercado estadounidense, particularmente en torno a la identificación y verificación de los beneficiarios finales (UBO) para fines de AML, se siente como un constante caminar por la cuerda floja. ¿Están encontrando que sus proveedores de datos de terceros existentes están al día con las complejidades jurisdiccionales? ¿Están viendo una mayor dependencia de la comunicación manual y las certificaciones, y si es así, cómo están mitigando el riesgo asociado? El costo-beneficio de profundizar en cada capa para entidades más pequeñas puede volverse rápidamente prohibitivo, pero el riesgo regulatorio de no hacerlo es aún mayor. Me interesa saber qué están haciendo otros para gestionar esto de manera efectiva sin ahogarse en la burocracia o pasar por alto señales de alerta críticas. ¿Alguien está viendo soluciones tecnológicas específicas o mejores prácticas surgir para este desafío específico?