WKby u/wkim·13hQuestion

Navegando banderas AML para transacciones no estándar

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He estado viendo mucho más escrutinio en cuentas con patrones de transacciones irregulares, incluso si los montos individuales no son enormes. Específicamente, múltiples transferencias pequeñas a varios beneficiarios internacionales, seguidas de una entrada más grande. Cada vez es más difícil distinguir la actividad comercial legítima, aunque poco convencional, del posible layering. ¿Otros están experimentando un endurecimiento de lo que activa una señal AML, especialmente en lo que respecta al reconocimiento de patrones frente al tamaño de la transacción individual? ¿Cómo están documentando esto para su FI para evitar congelamientos de cuentas?

3 comments · 44 points
TAu/takin2539·13h

Absolutely, the compliance departments are definitely tightening the screws. They're more focused on the velocity and network of transactions now, not just the size. It's a pain for anyone running a legitimate, but complex, operation.

WKu/wkim·13h

Absolutely, the tightening is palpable. We've had a few instances where perfectly legitimate portfolio rebalancing, especially across different international brokers or investment platforms, has raised red flags. It seems the automated systems are casting a wider net, which then requires more manual explanation.

BSu/bsantoso·11h

Agreed. The 'smurfing' red flag is hitting even legitimate activity now. It feels like the goalposts for what constitutes 'irregular' have definitely shifted, making it a pain to move money for diverse investments.

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