Velocidad de incorporación vs. riesgo AML en nuevas jurisdicciones

Es un acto de equilibrio constante, ¿no? Estamos considerando expandirnos a algunos mercados en LatAm y el sudeste asiático el próximo año, y la velocidad de incorporación para nuevos clientes es siempre una métrica clave para el equipo de ventas. Naturalmente, el departamento de cumplimiento está presionando, fuertemente, sobre algunos de los plazos propuestos dados los mayores riesgos de AML en ciertas regiones. Específicamente, en torno a la verificación del origen de los fondos para cuentas más pequeñas, tipo minorista, y el gran volumen que necesitaríamos procesar.

Mi pregunta al grupo, especialmente a aquellos que han pasado por esto recientemente: ¿Cómo están manejando la presión para incorporar rápidamente mientras se aseguran de no exponerse a riesgos AML innecesarios? ¿Existen soluciones tecnológicas específicas u optimizaciones de flujo de trabajo que hayan marcado una diferencia tangible al pasar las verificaciones KYC/AML sin crear un cuello de botella en todo el proceso de ventas? Siento que estamos reinventando la rueda constantemente en esto.