KYB para la incorporación de PYMES en jurisdicciones volátiles

Estamos viendo un impulso para que las fintech incorporen negocios más pequeños más rápido, lo que significa menos fricción en KYB. Pero cuando estas PYMES tienen su sede en, digamos, ciertas partes de LatAm o el sudeste asiático, las cadenas de propiedad beneficiaria pueden volverse... creativas. ¿Cuál es el pensamiento actual sobre cómo equilibrar la velocidad de incorporación con el riesgo muy real de incumplir las regulaciones AML cuando la documentación no es férrea y la actividad comercial subyacente es inherentemente menos transparente que la de una gran corporación? ¿La gente confía más en el monitoreo transaccional posterior a la incorporación, o están surgiendo nuevas herramientas de preselección que realmente eliminan el ruido sin ser excesivamente restrictivas?