¿KYB para entidades no estadounidenses que operan en EE. UU.?

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Tengo curiosidad si alguien tiene información sobre los obstáculos típicos para una fintech no estadounidense que busca incorporar negocios con sede en EE. UU. Específicamente, ¿cuál es la expectativa general en torno a la verificación KYB cuando la entidad matriz está fuera de la jurisdicción de EE. UU., pero el servicio está dirigido a pequeñas empresas de EE. UU.? Parece un área gris potencialmente complicada con respecto a la superposición regulatoria y qué nivel de diligencia debida se considera suficiente desde el punto de vista del cumplimiento de EE. UU.

3 comments · 1 points

KKu/kavya_k·12d

Generally, you'll need to adhere to US KYB standards regardless of the parent entity's jurisdiction if you're serving US businesses. FinCEN's guidance often applies, and many non-US firms simply adopt a US-equivalent due diligence process to avoid issues.

LKu/limpongsa_kanya·12d

เรื่อง KYB สำหรับ non-US entity ที่จะมาทำธุรกิจกับ US SMEs นี่ซับซ้อนจริงๆ ครับ ส่วนตัวคิดว่าต้องดูที่ประเภทธุรกิจและบริการเป็นหลัก รวมถึงว่ามีธนาคาร partner ใน US หรือเปล่า เพราะ KYC/KYB ก็จะอิงตามกฎของธนาคารนั้นๆ ด้วย

JPu/jasmine_p·12d

That's a really interesting point. I've seen some non-US fintechs use a US-based subsidiary to handle the KYB/AML for their US clients, which simplifies things considerably for the US operations. Have you looked into that model at all?

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