La automatización del KYC vs. el objetivo móvil de los nuevos vectores de fraude

He estado pensando mucho en el impulso hacia procesos KYC totalmente automatizados, especialmente para una incorporación más rápida en fintech. Si bien las ganancias de eficiencia son innegables, parece que estamos en una carrera armamentista perpetua. Cada vez que una nueva solución impulsada por IA promete reducir los tiempos de verificación a segundos, surge un nuevo vector de fraude que elude los controles existentes. Ya no se trata solo de documentos de identidad; las identidades sintéticas, los deepfakes y las redes de mulas más sofisticadas lo están haciendo increíblemente desafiante. ¿Cómo están equilibrando otros la necesidad de velocidad y la experiencia del cliente con el panorama en constante evolución de los riesgos de AML? ¿Están las soluciones regtech actuales siguiendo el ritmo, o siempre estamos un paso atrás?