Mejores prácticas para la presentación de SAR al tratar con múltiples transacciones de bajo valor señaladas por el sistema
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He estado investigando cómo otras operaciones fintech están manejando un escenario común: nuestro sistema señala una serie de transacciones de bajo valor de lo que parece ser una sola entidad a través de varias cuentas, ninguna de las cuales alcanza individualmente un umbral SAR, pero colectivamente, parecen sospechosas. Tenemos nuestros umbrales internos, pero tengo curiosidad sobre las mejores prácticas de la industria para agregarlas y tomar la decisión de presentar un SAR. ¿Es puramente cuantitativo, o hay aspectos cualitativos que pesan más para ustedes? ¿Alguna herramienta o metodología específica que ayude a agilizar este proceso sin crear una tonelada de falsos positivos?