KYB para prestamistas no bancarios: Dificultades prácticas con la propiedad beneficiaria para entidades más pequeñas

¿Alguien aquí está teniendo problemas reales con KYB para préstamos no bancarios, específicamente al tratar con empresas más pequeñas y de propiedad privada? Somos un nuevo jugador en el espacio de préstamos a PYMES, y aunque tenemos nuestro KYC para individuos, el salto a KYB para las entidades prestatarias reales está resultando ser un trabajo arduo.

Nuestro proceso es bastante estándar: recopilar documentos de la empresa, realizar búsquedas, intentar identificar a los propietarios beneficiarios. Pero la cantidad de obstáculos que estamos superando para obtener una verificación adecuada de quién realmente posee y controla estas LLC y sociedades más pequeñas, especialmente cuando hay capas de propiedad o fideicomisos familiares involucrados, está afectando significativamente nuestros tiempos de incorporación. No se trata solo de la recopilación de datos; es la verificación y evaluación de riesgos subsiguientes para entidades donde el UBO no es inmediatamente obvio, o están en jurisdicciones con registros menos transparentes. ¿Cómo están gestionando esto otros sin embotellar completamente el embudo de solicitudes? ¿Existen soluciones tecnológicas específicas o ajustes de flujo de trabajo que hayan marcado una diferencia tangible para ustedes más allá de simplemente agregar más analistas para perseguir documentos? Estamos descubriendo que es un gran lastre operativo.