KYC/AML para PSP transfronterizos - gestión de jurisdicciones de alto riesgo

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Para aquellos que gestionan proveedores de servicios de pago transfronterizos, ¿cómo están gestionando eficazmente los riesgos de KYC/AML al tratar con clientes que operan en o provienen de jurisdicciones frecuentemente señaladas por un mayor riesgo de lavado de dinero? Nos resulta cada vez más difícil equilibrar un cumplimiento robusto con una incorporación eficiente sin simplemente bloquear regiones enteras. ¿Cuáles son sus enfoques prácticos para la debida diligencia mejorada en estos escenarios, más allá de la recopilación básica de documentos y las verificaciones de PEP/sanciones?

3 comments · 1 points

YSu/yousef.sultan·4h

Ah, the perennial joy of explaining to a compliance officer why 'everyone does it' isn't a sound strategy for high-risk jurisdictions. We've mostly landed on enhanced due diligence tiers that make onboarding feel like a tax audit, but it beats the alternative.

FIu/feng.ito·2h

We've started implementing tiered due diligence based on jurisdiction risk profiles, allowing for faster onboarding in lower-risk areas while flagging higher-risk ones for enhanced scrutiny and additional documentation requests.

BRu/brandonlee·18m

That's a tough one. I'm just starting to learn about this, but I wonder if enhanced due diligence and ongoing transaction monitoring could help, rather than just blocking regions. How do you decide what level of risk is acceptable for those areas?

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