KYC/AML para PSPs transfronterizos dadas las discrepancias regionales

Me estoy encontrando con persistentes dolores de cabeza con los protocolos KYC/AML al incorporar clientes corporativos (KB) en diversas jurisdicciones, especialmente para los PSPs que manejan transacciones de alto volumen y menor valor. El problema central no es la existencia de regulaciones, sino su aplicación práctica cuando el país A tiene requisitos de UBO más estrictos que el país B, o cuando ciertas actividades son señaladas en una región pero no en otra. Esto está creando una fricción significativa en el embudo de incorporación, lo que lleva a abandonos y mayores costos operativos.

¿Cómo están navegando otros esto sin soluciones a medida para cada geografía? ¿Existen enfoques de pila tecnológica comunes o integraciones de terceros que ayuden a estandarizar el flujo de trabajo de cumplimiento sin dejar de ser adaptables a estos matices regionales? Específicamente, estoy pensando en cómo monitorear eficientemente el comportamiento transaccional para fines de AML cuando lo 'normal' para un negocio en una región podría ser una anomalía en otra. Cualquier consejo práctico para minimizar los falsos positivos sin comprometer la vigilancia sería útil.