Navegando el AML en pagos transfronterizos para mercados emergentes

Hemos estado viendo un volumen creciente de interés en facilitar pagos hacia y desde ciertos mercados emergentes, particularmente en LATAM y el sudeste asiático. El desafío, como muchos de nosotros sabemos, no son solo los rieles técnicos, sino el mosaico regulatorio y las diferentes interpretaciones de las directivas AML en todas las jurisdicciones. Específicamente, al integrarse con socios de pago locales que pueden tener diferentes niveles de sofisticación en sus propios procedimientos KYC/AML, ¿cómo están abordando aquí el proceso de diligencia debida? Más allá de los cuestionarios estándar, ¿hay señales de alerta específicas o mejores prácticas operativas que hayan encontrado invaluables para mitigar el riesgo cuando la supervisión regulatoria local podría ser menos robusta de lo que estamos acostumbrados en los principales centros financieros? Parece un acto de equilibrio constante entre expandir el alcance y mantener una postura de cumplimiento inquebrantable.