Fricción en la incorporación para PSPs – ¿Qué es aceptable?

Al dirigir una fintech centrada en pagos transfronterizos, estamos constantemente evaluando nuevos proveedores de servicios de pago para diversificar nuestras vías y optimizar costos. Una frustración recurrente es el propio proceso de incorporación. No es solo la avalancha de documentos KYC/KYB, que hasta cierto punto es esperable, sino la duración y la naturaleza opaca de los ciclos de aprobación.

Recientemente pasamos por una incorporación con un PSP prometedor para transferencias SEPA. Enviamos todo lo requerido, pasamos por varias rondas de aclaración, y aun así tardó más de seis semanas en activarse completamente. Durante ese tiempo, nuestras previsiones de volumen para ese corredor no fueron atendidas a través de ellos. Esto no es un incidente aislado; hemos visto plazos similares con otros, especialmente para corredores de divisas exóticas o jurisdicciones de mayor riesgo. Entiendo la carga regulatoria, pero a menudo parece que hay un margen significativo para mejorar la eficiencia sin comprometer el cumplimiento. ¿Cómo están gestionando estos retrasos otros en el espacio de 'Fundadores Fintech'? ¿Están formando equipos internos únicamente para la incorporación de PSPs, o hay señales de alerta específicas que buscan desde el principio para descartar a los lentos? Interesado en estrategias prácticas para acelerar esto.