KYB para plataformas fintech no cripto – ¿cuál es el estándar de oro?

Estamos viendo una demanda creciente de soluciones de tesorería integradas para pequeñas y medianas empresas en nuestra plataforma, específicamente aquellas que operan en múltiples jurisdicciones no cripto. Nuestro proceso KYB actual es robusto pero se apoya en gran medida en estructuras corporativas tradicionales. Tengo curiosidad por saber cómo otros en esta sala están manejando el KYB para empresas con estructuras de propiedad más complejas o no convencionales, especialmente cuando realizan transacciones fiat transfronterizas. ¿Qué está funcionando bien para mitigar el fraude y los riesgos de AML sin crear una fricción excesiva en la incorporación?