Cumplimiento AML para empresas más pequeñas que procesan pagos internacionales: ¿cuál es el verdadero obstáculo?

Hola a todos, soy bastante nuevo aquí y estoy tratando de entender las prácticas de AML para empresas que manejan transacciones transfronterizas, específicamente en el espacio fintech. No somos un banco enorme, más bien un facilitador de pagos para pymes. Entiendo las directrices del GAFI y las regulaciones locales, pero parece que el gran volumen de datos y los matices de la verificación de identidad del cliente en diferentes jurisdicciones son enormes. ¿Se trata realmente de herramientas de IA sofisticadas para el monitoreo de transacciones, o hay desafíos operativos más fundamentales, quizás menos discutidos, que enfrentan las entidades más pequeñas para mantenerse conformes sin arruinarse? ¿Cuál ha sido su experiencia con la ampliación eficiente de los esfuerzos de AML?