Detección AML para transacciones más pequeñas y menos obvias: ¿Dónde trazas la línea?

He estado revisando nuestros procedimientos AML nuevamente, específicamente en torno al monitoreo de transacciones para clientes de alto riesgo. Las grandes transferencias obvias o los múltiples depósitos estructurados son claros para marcar, pero estoy tratando de entender cómo otros manejan las cosas menos directas. Tenemos clientes con estructuras comerciales internacionales bastante complejas, y a veces pequeños pagos se mueven entre entidades que, por sí solas, no gritan 'sospechoso', pero que potencialmente podrían ser parte de un esfuerzo de estratificación más grande y sutil si conectas los puntos a lo largo del tiempo. Mi pregunta es, sin generar un número excesivo de falsos positivos o abrumar a los analistas, ¿qué tipo de umbrales o patrones están encontrando otros efectivos para identificar estas transacciones más matizadas, de menor valor pero potencialmente significativas que justifican una investigación más profunda?