KYC transfronterizo para fintechs de pequeña escala
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He estado profundizando en las complejidades de KYC/AML para operaciones fintech más pequeñas que buscan expandirse a través de las fronteras, específicamente dentro de la UE. Las diversas interpretaciones de la 4ª y 5ª Directiva AML, combinadas con los matices de cada país, parecen crear una carga de cumplimiento desproporcionada para las empresas que no escalan a niveles de grandes corporaciones.
¿Existen plataformas emergentes o mejores prácticas que agilicen esto eficazmente para los actores más pequeños? Parece que el impulso regulatorio para un cumplimiento robusto, aunque necesario, puede sofocar inadvertidamente la innovación para aquellos sin grandes bolsillos para invertir en tecnología de cumplimiento sofisticada desde el principio. Tengo curiosidad por saber qué están viendo o usando otros para navegar esto sin empantanarse.