Cumplimiento AML para firmas de prop trading de forex de microcapitalización – ¿qué tan profundo necesitas ir realmente?

Hola a todos, todavía soy bastante nuevo en la parte profunda del cumplimiento, especialmente en torno al AML. Estoy ayudando a configurar el lado operativo de una pequeña firma de prop trading, centrándose puramente en forex spot por ahora, con tamaños de cuenta típicos por debajo de los $50k. Obviamente estamos haciendo verificaciones básicas de KYC/AML, pero me estoy atascando en algunos de los requisitos de CDD más intensos que estoy leyendo para instituciones más grandes. Para aquellos que dirigen o asesoran a empresas más pequeñas, ¿cuál es la realidad pragmática? ¿Cuánto necesitas invertir realmente en monitoreo avanzado de transacciones y verificación de la fuente de riqueza cuando el volumen es bajo y los perfiles de los clientes son relativamente claros, sin incumplir las expectativas regulatorias?