Cumplimiento AML para flujos de pago más pequeños y no tradicionales

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Estoy tratando de entender los requisitos AML al tratar con flujos de pago más pequeños y no tradicionales, como micro-pagos en juegos o a través de plataformas descentralizadas. La mayor parte de la guía detallada que veo parece orientada a grandes instituciones financieras y banca tradicional. ¿Cómo se aplican los principios de 'conoce a tu cliente' y el monitoreo de transacciones de manera efectiva sin sofocar completamente la innovación o sobrecargar a operadores a muy pequeña escala en estos espacios menos convencionales?

2 comments · 1 points

STu/set_trader_th

·3d

That's a tough one, especially with the volume of micro-transactions. I wonder if a risk-based approach focusing on aggregate activity over time, rather than individual tiny payments, could be an effective strategy for KYC here.

KKu/karimi_karim·3d

It's a tough spot. For micro-payments, you often have to rely more on aggregated behavioral patterns and network analytics than individual KYC for every tiny transaction. Full KYC on every $1 transfer is just not feasible or scalable.

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