Análisis On-Chain y Riesgo AML - ¿Qué tan profundo vas?

Hola a todos, todavía soy relativamente nuevo en el lado del cumplimiento, especialmente con las criptomonedas. He estado dedicando bastante tiempo a tratar de entender las medidas efectivas de AML/CFT para empresas que manejan activos digitales. Obviamente estamos verificando el origen de los fondos, haciendo KYC, lo habitual. Pero cuando se trata de análisis on-chain, parece un pozo sin fondo. Tenemos herramientas que pueden rastrear transacciones, identificar mezcladores, exposición a mercados de la darknet, etc.

Mi pregunta es, ¿dónde trazan la línea? Entiendo la necesidad de la debida diligencia, pero hay un punto en el que podrías seguir investigando sin fin cada UTXO o salto de transacción. ¿Cómo gestionan el alcance de su análisis on-chain sin ahogarse en datos o incurrir en costos astronómicos de herramientas de terceros para cada transacción menor? ¿Se basa en el riesgo, el tamaño de la transacción, la jurisdicción o algo completamente diferente? Busco ideas prácticas para establecer límites razonables.