Cumplimiento AML para brókeres de forex de microcapitalización que operan en múltiples jurisdicciones

Todavía estoy tratando de entender los matices del cumplimiento AML para brókeres de forex más pequeños, particularmente aquellos que quizás no tengan los enormes departamentos legales de las firmas de primer nivel, pero que aún operan en varias jurisdicciones. Mi pregunta específica es sobre las prácticas de un enfoque unificado basado en el riesgo cuando diferentes reguladores (por ejemplo, CySEC vs. un regulador offshore más pequeño) tienen interpretaciones ligeramente diferentes de clientes de 'alto riesgo' o umbrales de monitoreo de transacciones. ¿Generalmente intentas cumplir con el denominador común más alto en todas tus jurisdicciones operativas, o adaptas tu programa AML específicamente a cada región, lo que lleva a políticas internas más fragmentadas? ¿Cómo manejan esto otros sin disparar los costos operativos?