Cumplimiento AML para firmas financieras más pequeñas y no bancarias – ¿cómo están manejando las redes de agentes?

Hola a todos, estoy trabajando con una firma relativamente pequeña que provee servicios de pago, y estamos expandiendo nuestra red de agentes en algunos mercados en desarrollo. Mi principal preocupación ahora mismo es la parte del cumplimiento AML, específicamente en torno a la debida diligencia para estos agentes y luego el monitoreo continuo de la actividad de sus subagentes. No somos un banco, así que nuestros recursos no son ilimitados, pero obviamente, la presión regulatoria sigue ahí.

¿Son los sistemas robustos de los grandes jugadores factibles para una empresa más pequeña? Estamos tratando de automatizar donde podemos, pero mucho de esto todavía se siente muy manual. Para aquellos de ustedes en situaciones similares, ¿cuál es su enfoque práctico para asegurar que estas redes de agentes no los expongan inadvertidamente a riesgos indebidos de lavado de dinero, especialmente cuando se trata de grandes volúmenes de transacciones más pequeñas?