KYB para modelos de negocio no tradicionales - ¿desafíos prácticos?

Estamos viendo un número creciente de startups en el espacio fintech, particularmente aquellas que manejan pagos transfronterizos y clases de activos novedosas, que no encajan perfectamente en las categorías de negocios tradicionales. Pensemos en plataformas de nicho que facilitan tipos específicos de intercambios de bienes digitales o microcréditos en mercados emergentes. Cuando se trata de Know Your Business (KYB) para estas entidades, la documentación estándar y los procesos de diligencia debida a menudo se quedan cortos. ¿Cuáles son las experiencias prácticas de otros al verificar estos modelos de negocio menos convencionales? ¿Consideran que los marcos regulatorios existentes son adecuados, o hay una zona gris significativa donde se ven obligados a tomar decisiones que podrían convertirse en riesgos de cumplimiento más adelante? Parece que el ritmo de la innovación supera constantemente la claridad de la regulación en esta área específica, y tengo curiosidad por saber cómo otros lo están manejando sin complicar demasiado la incorporación o, peor aún, abriéndose a problemas imprevistos en el futuro.