Monitoreo de Transacciones AML - ¿Cuándo se marca un patrón de 'smurfing'?

Todavía estoy asimilando el AML y específicamente el monitoreo de transacciones para detectar posible smurfing. Entiendo el concepto básico de estructurar depósitos para evitar los umbrales de reporte. Pero en la práctica, especialmente con cuentas de alto volumen, ¿cuándo múltiples depósitos pequeños y aparentemente no relacionados empiezan a parecer un patrón que realmente marcarías para una revisión adicional? ¿Existe un número común de transacciones o una cantidad acumulada dentro de un plazo, o se trata más del origen de los fondos y la actividad típica del titular de la cuenta? ¿Cuál es tu umbral interno o la señal de alerta que te hace investigar más a fondo este patrón en particular, aparte de simplemente alcanzar la marca CTR?