KYC/AML para pasarelas cripto-fiat en mercados emergentes

He estado reflexionando sobre los desafíos operativos del mundo real para las fintech más pequeñas que intentan establecer pasarelas cripto-fiat en, digamos, el sudeste asiático o partes de África. El panorama regulatorio puede ser increíblemente fragmentado, a menudo poco claro y, a veces, incluso contradictorio entre diferentes ministerios o bancos centrales dentro del mismo país. Más allá de cumplir con los controles básicos de KYC/AML, ¿cuáles son algunas de las señales de alerta menos obvias o los errores comunes que la gente ha encontrado específicamente al tratar con transacciones de alto volumen y bajo valor que son características de estos mercados? Parece que los marcos AML estándar europeos o norteamericanos, aunque robustos, no siempre se traducen limpiamente, especialmente cuando los métodos de pago locales o los procesos de verificación de identidad están menos formalizados. ¿Existe un marco o un conjunto de mejores prácticas para identificar el posible lavado de dinero más allá del monitoreo de transacciones típico cuando se está en un mercado que aún está madurando en términos regulatorios?