¿Opiniones sobre la IA para el monitoreo de transacciones AML?

Hola a todos, quería conocer sus opiniones sobre el creciente uso de IA/ML en el monitoreo de transacciones AML. Parece que la industria está impulsando fuertemente esta dirección, especialmente con el gran volumen de datos que todos manejamos.

Desde una perspectiva de riesgo, veo los beneficios en términos de identificar patrones que los sistemas tradicionales basados en reglas podrían pasar por alto, y potencialmente reducir los falsos positivos. Sin embargo, también soy consciente del problema de la 'caja negra' y de asegurar que mantenemos una explicabilidad adecuada para el escrutinio regulatorio. ¿Cómo están validando estos modelos de IA para su efectividad y cumplimiento? ¿Hay tipos específicos de soluciones o enfoques que parecen estar ganando terreno, particularmente para transacciones transfronterizas donde la complejidad realmente aumenta? Tengo curiosidad por escuchar experiencias prácticas.