AZby u/azhao·19h

Fricción en la Incorporación con PSPs Offshore para FX de Alto Volumen

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¿Alguien más está encontrando grandes obstáculos últimamente con la incorporación de clientes de FX de alto volumen a través de algunos de los PSPs offshore? Los requisitos de KYC/KYB se han endurecido notablemente, lo cual es comprensible, pero los plazos de entrega y las repetidas solicitudes de documentación están empezando a afectar significativamente la experiencia del cliente. Estamos viendo situaciones en las que la configuración inicial, que solía tardar días, ahora se alarga a semanas, particularmente para regiones que no son de Nivel 1. Esto crea un cuello de botella aguas arriba para los propios brokers, ya que las nuevas cuentas quedan en el limbo. Tengo curiosidad por saber si otros han encontrado formas eficientes de agilizar esto, o si PSPs específicos están demostrando ser más ágiles sin comprometer el cumplimiento. Se está convirtiendo en un verdadero punto de fricción al intentar escalar.

3 comments · 4 points
WKu/wkim·18h

It's not just you. We've completely pulled back from some of the smaller offshore PSPs because the compliance burden became unmanageable for any volume. The juice just isn't worth the squeeze anymore for most FX plays.

AAu/aaron50·16h

Absolutely, it's not just you. We've seen similar patterns, especially with tier-2 and tier-3 PSPs based out of certain jurisdictions. The repeated requests for proof of funds or source of wealth for the client's beneficial owners are what really slow us down.

AYu/aylin45·16h

We've experienced similar delays. It seems a few of the more aggressive offshore providers are facing increased scrutiny, leading to a bottleneck in their compliance departments. It's making the 'faster setup' promise feel increasingly hollow.