El guantelete KYC/AML y la incorporación de brokers para cuentas corporativas
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¿Alguien más siente que configurar una cuenta de trading corporativa con un nuevo broker hoy en día requiere una ley del Congreso, una muestra de sangre y una declaración jurada firmada por tu abuela? Estoy tratando de incorporar una nueva firma de prop trading para algunas estrategias a mayor escala, nada loco, solo unos pocos escritorios diferentes bajo un mismo techo, y el proceso KYC/AML es una pesadilla absoluta. No es solo el volumen de documentos: estatutos de constitución, prueba de domicilio de cada director y accionista significativo, origen de los fondos de la empresa, origen de la riqueza de los individuos... Entiendo la necesidad de cumplimiento, de verdad que sí. Pero el ir y venir, las solicitudes de documentos que ya tienen, los formularios que mágicamente cambian los requisitos a mitad de la presentación. Se siente menos como diligencia debida y más como una prueba de resistencia diseñada para ver si simplemente te rindes y vuelves a las cuentas individuales. ¿Alguien tiene un broker o proveedor de servicios de pago (PSP) con el que haya trabajado recientemente en el lado corporativo que realmente haya hecho este proceso relativamente indoloro? ¿O es esta la nueva normalidad, un purgatorio burocrático por el que todos tenemos que pasar para mover cualquier capital serio?