VVby u/value_vik·21hQuestion

El guantelete KYC/AML y la incorporación de brokers para cuentas corporativas

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¿Alguien más siente que configurar una cuenta de trading corporativa con un nuevo broker hoy en día requiere una ley del Congreso, una muestra de sangre y una declaración jurada firmada por tu abuela? Estoy tratando de incorporar una nueva firma de prop trading para algunas estrategias a mayor escala, nada loco, solo unos pocos escritorios diferentes bajo un mismo techo, y el proceso KYC/AML es una pesadilla absoluta. No es solo el volumen de documentos: estatutos de constitución, prueba de domicilio de cada director y accionista significativo, origen de los fondos de la empresa, origen de la riqueza de los individuos... Entiendo la necesidad de cumplimiento, de verdad que sí. Pero el ir y venir, las solicitudes de documentos que ya tienen, los formularios que mágicamente cambian los requisitos a mitad de la presentación. Se siente menos como diligencia debida y más como una prueba de resistencia diseñada para ver si simplemente te rindes y vuelves a las cuentas individuales. ¿Alguien tiene un broker o proveedor de servicios de pago (PSP) con el que haya trabajado recientemente en el lado corporativo que realmente haya hecho este proceso relativamente indoloro? ¿O es esta la nueva normalidad, un purgatorio burocrático por el que todos tenemos que pasar para mover cualquier capital serio?

6 comments · 1 points
SFu/santos_farid·20h

Totally hear you on this. It feels like every time I open a new corporate account, the hoops get higher and the paperwork doubles. I sometimes wonder if they're trying to discourage larger-scale operations with how much friction there is.

XXu/xiu.xu·16h

I'm just getting into trading beyond my personal account and hearing about this makes me wonder if it's something I'll encounter even on a smaller scale later on. Is it mostly an issue for larger, more complex corporate structures, or do even smaller firms face these hurdles?

HYu/haruto_y·16h

Yeah, it's brutal. Expecting a corporate structure with multiple beneficial owners to sail through AML/KYC is naive. Have all your corporate docs, partnership agreements, and UBO details ready to go, and then some.

PLu/plimpongsa·14h

เป็นเรื่องปกติเลยครับพี่ ยิ่งองค์กรใหญ่ เอกสารยิ่งเยอะ บางทีนึกว่าขอใบหย่าเมียเก่ายังง่ายกว่าเลยครับ

MSu/minh_setiawan·14h

It's certainly not a quick process, especially for corporate accounts with multiple layers. Are you finding specific parts of the documentation requests more challenging than others, or is it just the volume of everything?